플로리다 중부 지구

Apr 19, 2023

조지아주 애틀랜타 – 미국 애틀랜타 11순회 항소법원은 사기성 코로나 구제 대출(11th Cir. 사건번호 21-12255). 2021년 3월, 포트마이어스의 연방 배심원단은 Crowther가 은행 사기, 대출 기관에 허위 진술을 한 혐의, 급여 보호 프로그램 대출 제도와 관련된 두 건의 자금 세탁 혐의로 유죄 판결을 내렸습니다. (재판 전에 Crowther는 플로리다 주 세인트 제임스 시티에 있는 거의 130만 달러에 달하는 해안가 주택에 대한 대출을 정당화하기 위해 Crowther가 가짜 은행 명세서를 작성한 별도의 계획과 관련된 다른 은행 사기 및 허위 진술 혐의에 대해 유죄를 인정했습니다. ) 미국 지방 판사 John E. Steele은 Crowther에게 37개월의 징역형과 3년의 감독 석방을 선고했습니다. Crowther는 PPP 혐의와 형량에 대한 유죄 판결에 대해 항소했습니다. 무엇보다도 그는 자신이 서명한 대출 문서의 명확한 제한에도 불구하고 대출금을 상환할 의사가 있는 한 어떤 목적으로든 PPP 자금을 사용할 수 있다고 주장했습니다. 제11순회법원은 Crowther의 주장을 기각하고 그의 유죄 판결과 형량을 확인했습니다.

의회는 코로나19 팬데믹 초기에 급여를 지급하거나 운영 비용을 지불하는 데 어려움을 겪고 있는 자격을 갖춘 기업을 위해 최대 3,490억 달러의 저리, 잠재적으로 탕감 가능한 대출을 촉진하기 위해 급여 보호 프로그램을 만들었습니다. PPP 대출은 민간 대출 기관이 제공하고 중소기업 협회가 보증하며 급여 및 전염병 기간 동안 사업 운영을 유지하는 데 필요한 특정 기타 비용(주로 급여)에만 사용할 수 있습니다. 2020년 4월, Crowther는 자신의 회사인 Target Roofing and Sheet Metal, Inc.의 급여, 임대료, 유틸리티 비용으로 그 돈을 사용할 것이라고 말하여 210만 달러의 PPP 대출을 받았습니다. 재판에서 제시된 증거에 따르면, 그는 자신에게 다음과 같이 지시했습니다. 회사의 주요 운영 계좌와는 별도의 비밀 계좌에 자금을 입금합니다. 그는 40피트짜리 유람선에 거의 70만 달러, 말에 55,000달러를 지출하면서 이 계좌를 개인적인 용도로 신속하게 사용했습니다. 그는 또한 PPP 자금을 사용하여 개인 신용카드 빚, 옛 사업 파트너에게 빚진 대출금, 회사의 신용 한도(사용이 허용되지 않음)를 갚았습니다. Crowther의 은행이 그에게 감사를 받을 가능성이 있다고 경고했을 때, 그는 회사의 명백한 급여를 부풀리기 위해 가족 구성원과 수십 명의 가상 직원을 거짓으로 "고용"하여 자신의 사기를 숨기려고 했습니다. 그는 특정 전신 송금의 실제 목적을 숨겼습니다(보트 지불은 "장비 구매"이고 말 지불은 "지붕 재료"에 대한 것이라고 말함). 그 동안 납세자들은 Crowther의 사업과 직원을 보호하기 위해 고안된 저리 대출에 계속해서 자금을 지원했습니다.

이 사건은 미국 비밀경호국(US Secret Service)에서 조사했습니다. 이 사건은 미국 지방법원에서 미국 변호사 Trent Reichling과 Michael V. Leeman에 의해 기소되었습니다. 항소는 미국 변호사 Sean Siekkinen이 처리했습니다.